Nur auf Empfehlung

Wir…

Wer etwas verändern will, braucht Mut und Wissen. Wir kümmern uns um beides.

Eine nette Person hat Ihnen empfohlen, bei uns reinzuschauen? Herzlich Willkommen! Schön, dass Sie da sind.

Sie dürfen von uns erwarten, dass wir aufgrund unserer Kompetenzen das allgemeine Finanzgeschäft, so wie Sie es von Banken und Versicherungen kennen, anbieten können. Der reine Produktverkauf ist aber nicht unser Geschäft. Stattdessen möchten wir eine Strategie mit Ihnen entwickeln, die von Ihren eigenen, gut informierten Entscheidungen geprägt ist.

Idealerweise kommen Sie ohne konkreten Bedarf zu uns, weil wir anders arbeiten. Wir vertreten weder Produkte noch Gesellschaften. Stattdessen vertreten wir ein Konzept: Erst, wenn Sie wissen, wo Sie stehen und wo Sie hinwollen, können wir uns sinnvoll über Bedarf unterhalten. Dieser ist nicht das Ziel, sondern der Weg.

Wem es bei uns gefällt? Die Menschen, die zu uns kommen, sind überwiegend ökologisch nachhaltig orientiert und handeln auf der Basis ethischer Grundsätze. Sie kennen den Unterschied zwischen einem Verkaufsgespräch und einer Beratung. Sie bewerten Informationen kritisch und bilden sich gerne faktenbasiert weiter. Sie erwarten keine einfache Lösung per Knopfdruck, sondern nehmen sich Zeit zum Lernen und Mitmachen.

Falls Sie sich darin wiederfinden und den Willen haben, die eigene Zukunft auch in Geldfragen selbst zu gestalten, werden Sie sich bei uns wohl fühlen.

► Um anders arbeiten zu können, beraten wir ausschließlich auf Empfehlung. Wir machen keine öffentliche Werbung und bedienen keine Laufkundschaft.

Ihr Weg zu uns

machen…

Damit wir eine sinnvolle Strategie entwickeln können, erfragen wir Ihre Wünsche und Ziele. Diese Ziele sind unser Auftrag. Unser Fokus liegt auf dem Schutz Ihres Gesamtlebenseinkommens.

Wir sind spezialisiert auf Vermittlung von Finanzwissen und gehen jeweils mit 10 Beratungsstunden in Vorleistung.

Verteilt auf mehrere Termine lernen Sie die Funktionsweise von Geld und Verträgen besser kennen. Nach dieser Zeit können Sie sehr gut einschätzen, was wir anders machen und was wir für Sie machen können. Sie brauchen uns nicht zu vertrauen, weil Sie unsere Leistung selbst beurteilen können.

  • Unsere Vorleistung ist kostenneutral und ohne Verpflichtungen.
  • Wir beraten Sie online und weltweit an Ihrem Standort.

► Ihr Weg zu uns: Wie ist der konkrete Ablauf?

Schritt 1: Jemand aus unserem Kundenkreis kennt Sie und findet Sie so nett, dass Sie eine Empfehlung erhalten.
Schritt 2: Sie nehmen die Empfehlung an, weil Sie unsere Arbeit interessiert. Nun haben Sie das Anrecht auf 10 Stunden unserer Beratungszeit.
Schritt 3: Wir melden uns bei Ihnen und vereinbaren den ersten Online-Termin. (Video-Call)
Schritt 4: In den nachfolgenden 4-5 Terminen vermitteln wir umfangreiches Finanzwissen und helfen Ihnen, eine eigene Strategie zu finden.
Schritt 5: Wenn Sie von unserer Beratung begeistert sind, freuen wir uns natürlich auch über Ihre Empfehlungen.
Schritt 6: Stimmen wir überein, dass unsere Arbeitsweise gut zu Ihren Vorstellungen passt, nehmen wir Sie gerne in unseren  Kundenkreis auf. Ab diesem Zeitpunkt dürfen Sie auf unsere Kompetenzen zugreifen.

Unsere Zulassungen als Allfinanz- und Beratungsdienstleister:

  • Finanzanlagenvermittler, nach § 34f Abs. 1 S. 1 Gewerbeordnung (Deutschland)
  • Versicherungsmakler, nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (Deutschland)
  • Unternehmensberater (e.K.), eingetragen im Amtsgericht Bonn HRA 7851 (Deutschland + International)
  • Immobiliardarlehensvermittler, nach § 34i Abs. 1 Gewerbeordnung (Deutschland)
  • Makler, nach §34c Gewerbeordnung (Deutschland)
    Unsere Positionierung

    das…

    Beurteilen Sie selbst, welcher Zugang zum Finanzmarkt am besten zu Ihnen passt!
    Wir sind Freie Finanzmakler und handeln als unabhängiger Allfinanzdienstleister nur in Ihrem Auftrag.

    Direktvertriebe

    Direktversicherungen vermarkten die eigenen Produkte ohne Vermittler – also direkt. Wirtschaftlich bedeutsam ist der Direktvertrieb, der mittlerweile ausschließlich Online stattfindet, bei Sachversicherungen für KFZ und Haftpflicht. Die Produkte der Direktvertriebe stehen der Vermittlung durch Makler im Allgemeinen zur Verfügung.

    "Der Einfirmenvertreter"

    Einfirmenvertreter vertreten nur “ihr” Unternehmen und vermitteln ausschließlich die Hausmarke. Einfirmenvertreter sind entweder Angestellte oder leiten als Selbständige auf eigenes Risiko eine Generalvertretung der jeweiligen Gesellschaft. Einfirmenvertreter handeln ausschließlich im Auftrag und im Namen eines Unternehmens und werden deshalb als „gebundene Vermittler“ dem sogenannten Ausschließlichkeitsvertrieb zugeordnet.

    "Der Mehrfachvertreter"

    Mehrfachvertreter vermitteln Finanzprodukte von mehr als einer Gesellschaft. Die Produkte dürfen dabei nicht in Konkurrenz zueinander stehen. Mehrfachvertreter gelten rechtlich zwar in der Regel als selbständige Handelsvertreter, müssen sich aber als „gebundene Vermittler“ an die Produktpalette ihrer Vertriebsgesellschaft halten. Mehrfirmenvertreter handeln also auf eigenes wirtschaftliches Risiko, aber im Auftrag und Interesse der Vertriebsgesellschaft und werden daher ebenfalls der “Ausschließlichkeit” zugeordnet.

    Freie Finanzmakler (Das sind wir)

    Als Finanzmakler sind wir ungebunden und handeln nur im Auftrag und Interesse unserer Kundschaft. Weil wir Sie durch die Beratung nicht schlechterstellen dürfen, sind genaue Kenntnisse und umfassender Marktüberblick für uns zwingend notwendig. Die zu beratenden Produkte können und sollen dabei auch in Konkurrenz zueinander stehen. Wir sichten für Sie die Angebote von Hunderten von Anbietern. Dabei berücksichtigen und bewerten wir nicht nur die Produkteigenschaften, sondern auch die Glaubwürdigkeit der Gesellschaften, besonders in puncto Nachhaltigkeit.

    Wir investieren in Menschen

    …anders.

    Bildung und Befähigung statt vertriebsgesteuertem Produktverkauf


    Sie haben mehr Fragen als Antworten nach den üblichen Standardberatungen?


    Sie haben keine Lust in Zerstörung und Greenwashing zu investieren?



    Bei uns können Sie sich selbstbestimmt und nachhaltig orientieren.

    Bildung

    Damit wir Sie sinnvoll beraten können, zeigen wir Ihnen zunächst wie Finanzen, Geld und Versicherungen allgemein funktionieren und zusammenhängen. Wir teilen unsere Berufserfahrungen mit Ihnen und zeigen Ihnen, wie Sie Finanzprodukte und Gesellschaften selbstständig nach wirtschaftlichen und ökologischen Kriterien bewerten können. Sie dürfen hier ohne Zeitdruck nachfragen, bis Sie alles nachvollziehen können. Sehr gerne auch mehrfach! So können Sie später geschäftliche Entscheidung treffen, die Sie nicht bereuen, und wir erhalten das Privileg, eine äußerst informierte Kundschaft beraten zu dürfen. Wie wir das finanzieren, erklären wir Ihnen gleich im ersten Gespräch.

    Befähigung

    Alles, was Sie lieber selbst machen sollten oder wollen, können Sie bei uns auch selbst machen. Unabhängig davon für welchen Weg Sie sich entscheiden, beraten wir gerne das Was und Wie. Den inhaltlichen Schwerpunkt setzen wir dabei auf die ökologische und wirtschaftliche Sinnhaftigkeit, sowie den Erkenntnisgewinn durch das eigene Tun.

    Beratung

    Mit dem neu gewonnenen Wissen entwickeln wir gemeinsam eine persönliche Strategie. Sie umfasst die Lebensbereiche Familie, Beruf, Wohnen und Vermögen. Hierbei beachten wir ebenso spekulative Aspekte wie die Entwicklung Ihrer Lebenssituation. Unsere besondere Aufmerksamkeit gilt jedoch Ihren persönlichen Wünschen. Welche Ihrer Ziele am Wichtigsten sind und wie Sie sie erreichen wollen, bestimmen Sie immer selbst. Darauf basierend beraten, vermitteln und begleiten wir.

    Marktüberblick

    Wir erlangen umfassenden Marktüberblick durch eigene Recherchen und Analysetools von unabhängigen Auskunfteien (z.B. Morgen & Morgen, Franke & Bornberg, Level 9, etc.). Diese Informationen teilen wir vollständig mit Ihnen. So lassen sich die tariflichen Unterschiede und die Kosten der einzelnen Produkte anschaulich und transparent darstellen. Während der Termine sehen Sie wie wir den Markt navigieren und können jeden Schritt nachvollziehen.


    Kontakt

    Wir beraten exklusiv auf Empfehlungen aus unserem Kundenkreis.

    Bitte sehen Sie davon ab, uns ohne persönliche Empfehlung zu kontaktieren.

    Vielen Dank.



    Wir machen das anders. e.K.

    Bendenweg 1, 53121 Bonn
    0228 – 22 77 8000
    info@wmda.eu